Bankacılık yasasında bankaların yapabileceği işlemler arasında sayılmakta olmalarına karşın “Yatırım Danışmanlığı” ve “Portföy İşletmeciliği ve Yönetimi” hizmetleri sermaye piyasası yasası uyarınca bankaların yapamayacağı işlemlerdendir.
Sermaye piyasası faaliyetlerinin her biri için işlem yetkilisi kurumlar SPK mevzuatında ayrıca belirlenmiş; bazı hizmetler içinse ancak o iş için öngörülen türde bir şirketin kurulması öngörülmüştür; örneğin, Yatırım ortaklıkları ile portföy yönetim şirketleri belli hizmetlere özgü tek yetkili kurumlardır.
Tüm sermaye piyasası işlemleri için SPK’dan özel olarak izin (yetki belgesi), almak ve ilgili piyasaya üye olmak esastır. Bankalar Sermaye Piyasası Kanunu kapsamındaki faaliyetleri nedeniyle SPK denetimine tabi olmak durumundadırlar.