Yasa hükümlerine göre idari para cezası gerektiren durumlara başlıca şu örnekler verilebilir:
a. Bankalarca yasal zorunluluklara uymadan yurt içi ve yurt dışında; şube ve temsilcilik açılması,
b. Bankalarca paydaşlarını pay edinim ve devirlerinin izlenmesi ve bildirilmesi konularında usul dışı hareket edilmesi,
c. Bankalarca yasanın aradığı nitelikleri taşımayan kişilerin genel müdür ve genel müdür yardımcısı olarak atanması,
d. Banka karar defterlerinin ve kayıtların usulüne uygun tutulmaması,
f. Bağımsız dış denetim işlemlerinin usulüne uygun yaptırılmaması,
g. Bankalarca kredi yasaklarına, kredi sınırlarına uyulmaması ve kredi risk izlemelerinin özenli yapılmaması,
h. Bankalarca gayrimenkul ve emtia üzerine işlem yapılması,
i. BDDK tarafından istenen bilgilerin bankalarca gönderilmemesi.