Bankalar banka içi kontrollerdeki aksamalar sonucu hata ve usulsüzlüklerin gözden kaçmasından, banka yönetimi ve personeli tarafından zamana ve koşula uygun hareket edilmemesinden, banka yönetimindeki hatalardan, bilgi teknolojisi, sistemdeki hata ve aksamalar ile deprem, yangın ve sel gibi felaketlerden kaynaklanabilecek kayıplara ya da zarara uğrama ihtimaline açıktır. Bu ihtimale operasyonel risk adı verilir. Bu risk herhangi bir finansal pozisyondan bağımsızdır.