Kredi kartı kullanımının yaygın olması, tefeciler açısından tahsilat sorunu yaşanmaması, bankaların uygulamış olduğu yasal faizden daha düşük
faiz oranlarının tefeciler tarafından mağdurlara sağlanması ve paranın temini konusunda çok fazla bekleme süresinin olmaması gibi hususlar POS Tefeciliğinin yaygınlaşmasını sağlayan sebeplerdir. POS Tefeciliği suçunun özellikle katma değer vergisinden muaf olan ürünlerin (altın, kontör gibi) satışı yapılan iş yerlerine alınan POS cihazları kullanılarak yapıldığı, yapılan çekim işlemlerine uygun fatura düzenlenerek işlenen suçun perdelenmeye çalışıldığı görülmektedir. TCK 241.maddesine göre; kazanç elde etmek amacıyla başkasına ödünç para veren işi iki yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır.