Sertifikalı finansal planlayıcılar müşterilerinin finansal amaçlarını gerçekleştirebilmek amacıyla finansal planlama sürecini yürüten, etik kurallara ve düzenleyici standartlara bağlı kişilerdir. Profesyonel bir finansal planlayıcı yeterli bilgi birikimine sahip, yatırım alternatiflerini bilen ve bu alternatiflere ilişkin risk ve getirileri iyi analiz edebilen kişilerdir.