Kuruluş şartları, aslında benzer olmakla birlikte, yatırım kuruluşunun tanzim edildiği mevzuat nedeniyle farklılaşabilmektedir. Zira bir yatırım kuruluşu olan bankaların kuruluşuna dair esaslar ayrı bir kanunda, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nda yer almaktadır. Bankacılık Kanunu’nun aradığı kuruluş koşulları mevcut ise, BDDK tarafından bankaya kuruluş izni verilmektedir (BankK m. 6). Yatırım kuruluşlarınının bir türü olan ve kendisine BDDK tarafından kuruluş izni verilmiş olan bankaya, SPK tarafından tekrar kuruluş izni verilmesi gerekmemektedir.