CEVAP: 1. Yatırımcı, yatırım uzmanına amacını ve genel yatırım planını açık şekilde anlatmalıdır. Bunun için yatırımcı, yatırım öncesinde aşağıdakine benzer bazı kararları almış olması gerekir. Bu kararlar yatırım planlamasının genel çerçevesini oluşturur. i. Ne kadar para yatırabileceği, ii. Yatırımın kısa vadeli mi uzun vadeli mi olacağı, iii. Ne kadar finansal risk alınacağı, iv. Ne tür vergi yükümlülükleri olduğu gibi bilgiler ışığında kararlar alınması gerekir. 2. Yatırımcı, hangi hizmetlere ihtiyacı olduğunu belirlemelidir. Hangi tip hizmetlere ihtiyaç olduğunu bilmek ve ondan sonra hangi aracı kurumun uygun olduğuna karar vermek gerekir. Çünkü farklı aracı kurumlar farklı ücret karşılığı farklı hizmetler sunmaktadır. Eğer yatırımcı yatırımlarında seçimi kendi yapacaksa, yalnızca alım satım belgesi olan bir aracı kurumla çalışması yeterli olacaktır. Fakat yatırımcı portföyünün profesyonelce yönetilmesini istiyorsa, o zaman bu hizmeti sunan bir aracı kurum ile çalışması gerekecektir. 3. Yatırımcı beklediği finansal hizmeti alabilmesi için, aracı kurum seçiminde dikkatli olması gerekir. Yatırımcının aracı kurumun yetkili uzmanlarıyla yüz yüze görüşme yapması oldukça önemlidir. Bu görüşmede, finansal hizmet sağlayıcıların yatırımcının amacını ve risk üstlenme derecesini belirlemeleri gerekir. 4. Yatırımcı finansal hizmeti alacağı aracı kurum hakkında bilgi sahibi olmalıdır. Yatırımcı çalışacağı aracı kurum seçimine karar vermeden önce aracı kuruma aşağıdaki soruları sormasında fayda vardır. i. Yetki belgeniz var mı? ii. Herhangi bir disiplin probleminiz var mı? iii. Hangi hizmetleri vermeye yetkilisiniz? iv. Yatırım danışmanı olarak lisansınız var mı? v. Benim finansal amacımı ve risk toleransımı anladınız mı? vi. Yatırımlarımla ilgili ne tür periyodik belgeler ve raporlar alabileceğim? vii. Yatırımımdaki risk nedir? viii. Daha fazla bilgiyi nereden alabilirim? ix. Yatırımımdan nasıl kazanç elde edeceğim? x. Hangi hizmetten ne kadar ve hangi esaslara göre ücret talep ediyorsunuz?