Enflasyon da faiz gibi işlemektedir. Faizin ne kadar getirisi varsa enflasyonun da o kadar götürüsü olur. n geçen süre, r enflasyon oranı, P_n de bunlara bağlı olarak elde edilen enflasyon oranını temsil etmek üzere P_n=P(1+r)ⁿ formülü , P=1, r=0,005 ve n=12 alarak kullanılabilir. Burada P₁₂-1 yıllık enflasyon oranı olur. P₁₂-1=(1+0,005)¹² -1=0,06 elde edilir. Yani yıllık enflasyon oranı %6 olur.