İşletmenin amaçlarını belirlemek, planlamanın en temel amaçlarından birisidir. Bu amaçlar, gerçekçi ve ulaşılabilir olmalıdır. Büyüklüğü ne olursa olsun finansal planlama tüm işletmeler için temel bir faaliyettir. Bunun arkasında işletmenin ileriye dönük faaliyetlerinin finansal planlama ile şekillendirilmesi yatmaktadır. Finansal planlama, işletmenin gelecekte bir bütün olarak bulunmayı hedeflediği konumu ifade etmektir. Finansal planlama ile gelecekte ortaya çıkabilecek para giriş ve çıkışlarının belirlenmesine çalışılmaktadır.