Planlamanın amaç değil, bir araç olduğunun bilinmesi gerekir. Planlama sık sık yeniden gözden geçirilmeli, değişen koşullara uyum sağlamalı ve esnek olmalıdır. Yönetim kademesinden her seviyedeki kişiler, planlama sürecine dâhil olmalıdır. Büyümeyi teşvik eden yaklaşımlara da finansal planlamada yer verilmelidir. Kısa süreli kârlılık için yeni pazarlara girme ya da yeni işletme satın alma gibi büyüme fırsatları gözden kaçmamalıdır.