Finansal okuryazarlık için bireylerin sahip olmaları gereken beceriler arasında kaynakların ve önceliklerin göz önünde bulundurulmadan bütçe hazırlanması yoktur. Finansal sistemin işleyişinin ve finansal kurumların ile ilgili farkındalık sahibi olmak gereklidir. Finansal riskleri tanımlayabilmek ve yönetebilmek ve gerektiğinde devredebilmek ile temel yatırım araçlarını risk ve getiri çerçevesinde değerlendirebilmek de bir finansal okuryazarlık becerisidir.