Bütçeleme ve vergi planlaması giderlerin ve gelirlerin öngörüldüğü süreçtir. Bütçeleme ile finansal seçeneklerin vergilerden nasıl etkileneceği değerlendirilir. Likidite yönetimi iki temel unsurdan oluşmaktadır. Bunlar Para Yönetimi ve Kredi Yönetimidir. Para yönetimi likit hâlde bulundurulması gereken para seviyesi ve fonların kısa vadeli yatırım araçlarına dağıtılması konusundaki kararları içermektedir. Kredi yönetimi, harcamalar için gerekli kredi seviyesi ve kredi kaynaklarına ilişkin kararları içermektedir. Sigorta planlaması gereksinim duyulan sigorta türü ve miktarının belirlenmelidir. Sigortalar çeşitli varlıkların korunması için farklı risklere karşı korunma sağlar. Likidite gereksinimini aşan fonların gelir getirmesi için yatırımlara yönlendirilmesidir. Emeklilik planması ise emeklilik dönem I için düzenli olarak biriktirilmesi hedeflenen para miktarının belirlenip gerekli fonların yatırıma yönlendirilmesini kapsar.