Operasyonel riske neden olan insan faktörü, banka yönetimi ve çalışanların eğitim düzeyinin yetersizliği, ihmali, görevi kötüye kullanması gibi nedenlerle bankayı zarara uğratabilir. 

Mevduat bankaları katılım fonu kabulü ve finansal kiralama işlemlerini gerçekleştiremezler. 

Repo bir kıymetin belli bir tarihte, belli bir orandan geri alım vaadi ile satılmasını ifade eder. Bankalar repo işlemini menkul kıymetler üzerine yapmaktadır. Söz konusu menkul kıymetler daha çok Devlet Tahvili ve Hazine Bonosu gibi devlet iç borçlanma senetlerinden oluşmaktadır. Yapılan bu işlem işlemin diğer tarafı için ise ters repo niteliğindedir. Yani, işlemin diğer tarafı açısından ters repo geri satım vaadi ile satın almayı ifade etmektedir. 

Faiz oranlarındaki azalış orta ve uzun vadeli kredi kullananların borçlarını vadesinden önce ödemesine neden olabilir. Bu durum bankanın beklenen getirisinde azalışa neden olur. Faiz oranlarındaki değişimin neden olduğu bu risk önceden ödenme riski olarak tanımlanmaktadır. Gelir etkisi, banka aktif/pasif yapısı nedeniyle gelirlerinde meydana gelebilecek etkidir. Fiyat etkisi, faiz oranlarındaki değişimler nedeniyle bankaların yapmış olduğu menkul kıymet yatırımlarının değerlerinde meydana gelebilecek etkidir. Faiz oranlarındaki değişim nedeniyle bankanın elde etmeyi beklediği faiz getirisinin azalması yeniden yatırım riskine neden olur. Temel risk, kredi ve mevduat faiz oranlarındaki değişimin spot ve vadeli işlem piyasalarındaki faiz oranlarını da etkilemesi durumudur.

Bu repo türünde repo işlemine konu olan sermaye piyasası aracı, kıymeti satan tarafın portföyünde mevcut olmamasına rağmen işlem gerçekleştirilmektedir. Bu durumda kıymet gerçekte el değiştirmez. Kıymet yerine onu temsil eden makbuz ya da dekont el değiştirir. Fiktif repoda aynı tutardaki menkul kıymet, birden fazla gerçek ya da tüzel kişiye birden fazla işlem yapılarak satılmakta ve böylece açığa satış durumu ortaya çıkmaktadır. Bu durumda gerçek olmayan menkul kıymet birden fazla kişiye satılmaktadır. 

Bankacılık sektörüne ilişkin faaliyet riskleri, iş riski, yönetim riski, personel riski ve teknoloji riskidir.

Özel cari ve katılma hesapları yoluyla fon toplamak ve kredi kullandırmak esas olmak üzere faaliyet gösteren bankalar katılım bankalarıdır. 

Türkiye’deki kanunlara göre kurulmuş olan, sermayesi Türk parası olarak konulan, sermayesinin çoğunluğu, yönetimi ve denetimi Türklere ait olan bankalar milli sermayeli bankalar grubuna dahildir. 

Seçeneklerdeki kötü yönetim dışındakiler makroekonomik nedenlere örnektir. 

Piyasa riski menkul kıymetlerin işlem gördüğü piyasada enflasyon veya faiz oranlarındaki dalgalanma gibi belirli bir ekonomik neden olmaksızın menkul kıymet fiyatlarının dalgalanma riskidir.

Riskten korunmaya yönelik oluşturulan menkul kıymet portföylerinde yer alan menkul kıymet ve türev ürünlerin risk faktörleri dikkate alınmadan oluşturulmasından (piyasa riski) kaynaklanır.

T.C. Merkez Bankası Banka Meclisi, başkan ile genel kurulca seçilen, görev süresi üç yıl olan, altı kişiden oluşmaktadır. 

Yabancı bir bankanın ülkemizde şube açabilmesi için BDDK üyelerinden en az beşinin imzası gereklidir. 

Takas/Teslim riski; özellikle vadeli işlemlerde vade bittiği hâlde sözleşme konusu mal ve hizmetin teslim edilmemesi durumudur. Karşı taraf riskiyle farkı, karşı taraf riskinde sözleşme konusu yükümlülüğün sözleşme süresi bitmeden yerine getirilemeyeceğinin anlaşılmasıdır. Takas riski vade bitiminde yükümlülüğün yerine getirilememesi durumudur. 

Munzam (zorunlu) karşılıklar mevduat kabul eden finansal kurumların, bu mevduatlara karşılık olarak merkez bankasında tutmak zorunda oldukları mevduatlarının kanunen saptanan oranını ifade etmektedir. 

Finansal sistemde kaynakların verimli ve doğru yatırımlara kanalize edilebilmesi için, borç alan ve veren tarafların yatırım olanakları ve projeler hakkında doğru bilgiye sahip olmaları gerekir. Fakat bazen doğru bilgiye ulaşamama veya ulaşmak için yüksek maliyete katlanma zorunluluğu söz konusu olur. Bu zorunluluktan doğan bilgiyle ilgili sorun “asimetrik bilgi” olarak adlandırılır. 

Vadeli, vadesiz, ihbarlı ve birikimli mevduatlar süre esasına göre sınıflandırılan mevduat türleridir. Hesabı açtıranın niteliğine göre mevduatlar ticari, tasarruf, resmi kuruluşlar, bankalar arası ve diğer kuruluşlar mevduatları olarak sınıflandırılmaktadır. 

Yukarıda soru kökünde verilenler banka üst yönetim organlarından yönetim kurulunun görevleridir. 

Menkul kıymet yatırımları ile menkul kıymet yatırımlarından alınan faizler arasında hem gelir hem de fiyat etkisi vardır. Diğer şıklardaki ikililer arasında sadece gelir etkisi vardır. 

Bankaların üç temel fonksiyonundan sÖz edilebilir;
Müşterilerden mevduat kabul etmek ve bu mevduatları korumak, Paranın bir hesaptan diğerine aktarılmasını veya nakit olarak bankadan çekilmesini sağlamak, Toplanan mevduatın belirli bir bölümünü ihtiyacı olduğu için talepte bulunan müşterilere, belirli bir bedel karşılığında ödünç vermektir.